Portfolio-Gesundheits-Score
Was es zeigt
Ein diagnostischer Score von 0–100 für die Struktur deines Portfolios mit einer A–E-Bewertung. Es ist ein gewichteter Durchschnitt aus vier Komponenten: Diversifikation, Rendite-Risiko (Sharpe), Drawdown-Resilienz und Blue-Chip (BTC/ETH) Anteil. Es beschreibt die ZUSAMMENSETZUNG des Portfolios, nicht ein Kauf-/Verkaufssignal.
So liest du es
Lies den Score als Diagnose des Portfolio-Aufbaus im Verhältnis zu seinem eigenen Wert, nicht als Gewinnprognose. Der niedrigste Balken zeigt, was den Score am meisten nach unten zieht, z.B. ein zu großer Einzel-Coin-Anteil oder keine Blue-Chips. Ein hoher Score = das Portfolio hat Drawdowns historisch sanfter überstanden; niedrig = eine einzelne Marktbewegung hat das Ganze stärker getroffen. Beschreibend, kein Signal.
Parameter
- Score 0–100
- Der gewichtete Durchschnitt der vier Komponenten; die Note A–E ist eine Kurzform für denselben Score.
- Positive Lesung: 70+: eine historisch ausgewogene Struktur, die widerstandsfähig gegenüber Drawdowns ist.
- Negativer Wert: Unter 40: hochkonzentriert und anfällig für Schwankungen.
- Neutraler Wert: 40–70: ein durchschnittlicher Aufbau mit Verbesserungspotenzial.
- Komponenten (4 Balken)
- Jeder Balken (0–100) ist ein Faktor: Diversifikation, Rendite/Risiko, Drawdown-Resilienz, BTC/ETH-Anteil.
- Diversifikation (HHI)
- Abgeleitet vom HHI-Index (Summe der quadrierten Gewichte): Je gleichmäßiger das Kapital verteilt ist, desto höher ist diese Komponente.