KYC / AML
Procedimientos de verificación de identidad en exchanges centralizados.
KYC (Know Your Customer) = el exchange requiere tu identificación, selfie, a veces prueba de domicilio. AML (Anti-Money Laundering) = monitoreo de transacciones sospechosas. Todo CEX regulado (Binance, Kraken, Coinbase) debe hacer esto o perder su licencia. No-KYC puede ser un activo para usuarios en países represivos, pero generalmente significa mayor riesgo (FTX era 'KYC-light').
En palabras sencillas
Todo exchange de criptomonedas con licencia debe verificarte mediante identificación, selfie o, a veces, prueba de domicilio. Es un requisito legal en la UE, EE. UU. y la mayoría de los países. Los DEX (Uniswap) no requieren KYC, por lo que operas directamente desde tu cartera, pero el riesgo técnico es mayor.
Ejemplo
Binance: el KYC tarda de 5 a 10 minutos; sin él, el retiro máximo es de 0.06 BTC/día.
También conocido como: kyc, aml